Llevo varios meses invirtiendo en Startups a través de distintas plataformas de crowdfunding que podéis revisar en otros post. Probablemente haya revisado más de 100 campañas y business plan, para seleccionar mis 11 primeras inversiones. Como hemos comentado en ocasiones anteriores, las inversiones en Startups tienen alto riesgo, pues más del 50% de las compañías fracasarán antes de 3 años. Sin embargo, aquellas empresas que triunfen generarán rentabilidades suficientemente altas como para compensar estas pérdidas. Según varios estudios, un portfolio diversificado de Startups podría generar en torno a un 25% de rentabilidad anual. Para obtener estas rentabilidades habrá que ser paciente y asumir que este tipo de inversiones no son líquidas y tardarás en recuperar tu capital entre 3 y 7 años generalmente.

En esta sección, iré actualizando mi portfolio, y con el paso de los meses actualizaré la rentabilidad acumulada que se vaya generando con nuevas ampliaciones de capital.

Act: Nov 2017

 

LOANBOOK CAPITAL 

Empresa de crowdlending líder en España. Ofrece préstamos a empresas en las que posteriormente pueden invertir pequeños inversores particulares. Ha superado los 35 millones de euros en créditos concedidos en España y crece exponencialmente mes a mes. He escogido Loanbook por su posición líder en España, envidiable también por muchas empresas europeas. En los últimos años ha habido varias transacciones en empresas similares por parte de Private Equity, bancos y aseguradoras de Europa.

 

DESTILERÍA SANTAMANÍA

Santamanía es una destilería de bebidas espirituosas “CRAFT” (artesanales). Para que este tipo de bebidas sea considerada CRAFT debe cumplir tres condiciones: 1) Estar elaboradas con productos 100% naturales, sin añadidos, colorantes, conservantes, azúcares, … 2) Elaboradas en alambique de cobre y 3) Producidas en pequeñas partidas, de hasta 1000 botellas. Son bebidas Premium, cuyas botellas cuestan 30€ – 40€. Están disponibles en distintos supermercados y espacios gourmet, aeropuertos, online,… en más de 20 países. En unos años, debería ser adquirida por algún gran grupo de distribución (ej: DIAGEO acaba de comprar “Casamigos” por 1,000 millones)

 

CUIDEO

Startup de muy reciente creación, que ofrece servicios de cuidados a personas mayores. A través de su plataforma puedes contratar un cuidador por horas, seleccionar un cuidador interno, etc, adaptado a las necesidades particulares de cada cliente. Me ha gustado mucho su propuesta de valor, ya que cuando pienso en quien puede atender a mis abuelos cuando tienen algún incidente o necesitan ayuda con algo, no sabría a quién acudir y contrataría los servicios de este tipo de empresas. Tiene una fuerte presencia en Cataluña y ha comenzado su expansión por Madrid, Valencia y Andalucía. También he visto que estas empresas funcionan muy bien en otros países y ha habido transacciones recientes. Debería ser adquirida por un Private Equity con foco Healthcare, aseguradoras o un competidor en España. Dado que la empresa se encuentra en fase muy “semilla”, he adquirido participaciones con una valoración muy atractiva

 

CLINTU

Clintu es un marketplace de servicios de limpieza a hogares (B2C con la marca Clintu) y pequeñas oficinas (B2B con la marca GetYourHero). Cuenta con una plataforma muy desarrollada y una buena tasa de recurrencia. A través de esta plataforma, puedes solicitar una asistenta puntualmente, o de forma regular. Ellos se encargan de todas las gestiones legales/laborales. Grandes planes y mejoras para los próximos meses. Entre sus accionistas, destaca Seaya Ventures.

 

HOMEIT

 Plataforma que proporciona varios servicios a propietarios de viviendas turísticas, bajo un modelo de suscripción mensual. Mediante un dispositivo que se conecta en cerraduras de las viviendas, permite dar acceso al huésped a su llegada enviando un código a su dispositivo móvil. Tras la finalización de la estancia, se invalida el código. Ofrece servicios adicionales, como aviso a la empresa de limpieza tras la salida del inquilino. Homeit surge en Portugal y comienza su expansión por España y Francia.

 

MORPHER FOLDING HELMET

La bicicleta como medio alternativo de transporte está en auge, sin embargo, llama la atención que más de un 80% de los ciclistas no emplea casco. ¿El motivo? A la mayoría de los usuarios les parece aparatoso. Morpher Folding Heltmet ha patentado un innovador casco plegable, y lo más importante, está completamente homologado. Me lancé a invertir porque estuve analizando su competencia y no hay ninguna empresa que consiga ese nivel de pliegue y protección homologados. En su primera campaña de crowdfunding en Indiegogo vendió 5,000 cascos recaudando más de 500,000€ en pocas horas. En su última ronda de ampliación de capital, levantó más de 1 millón de euros y se unió Andy Murray.

 

MINDFUL CHEF

Una de mis últimas inversiones, que ha levantado más de 2 millones de euros. Mediante un servicio de suscripción, Mindful Chef envía semanalmente una serie de recetas e ingredientes, para un número de comidas determinado. Sus recetas son sanas, naturales, bajas en calorías, con variantes veganas o celiacas, y se cocinan en menos de 20 minutos. El coste del servicio no suele ser más caro que comprar los productos en el supermercado. Es una de las principales empresas de este tipo en UK, con más de 11,000 recetas enviadas cada semana. Es la empresa mejor valorada en portales de opinión independientes. Estas empresas podrían ser adquiridas por un Private Equity, para consolidar varios players, por una cadena de supermercados, etc.

BABYWATCHER

Babywatcher alquila ecógrafos portátiles para que las mujeres embarazadas puedan realizar ecografías y ver a su bebé con el ordenador o iPad. Me parece una idea muy original, para compartir buenos momentos con la pareja, familia y amigos. Los maletines para ecografías cuestan unos 60€ por una semana, o 300€ por varios meses. Ideal para regalar.

HOUSE MY DOG

¿Dejar a tus mascotas en la perrera cuando vas de vacaciones? HouseMyDog es el primer “Airbnb para perros”. En esta plataforma podrás encontrar amantes de las mascotas en tu vecindario que estén dispuestos a recibir a tu mascota por un importe diario. Los cuidadores se dan de alta en la plataforma y son puntuados por otros usuarios. Al gestionar el pago por la plataforma, tienes asistencia telefónica 24 horas y veterinario de urgencia incluido. La plataforma se queda con un c.25% de comisión de la transacción. Ya se han reservado más de 50,000 noches por la plataforma. Está presente en Irlanda y UK, y ha comenzado su expansión por Europa.

 

AGROOP

Agroop es una solución tecnológica para agricultores. Se instala un dispositivo que permite medir radiación, humedad, lluvia, etc. Se recogen estos datos y la plataforma te permitirá planificar distintos procesos, como el riego, abono, alerta de enfermedades, … Se conecta con los datos de otros agricultores de la zona para enriquecer y compartir la información. Una importante empresa de fertilizantes ha alcanzado un acuerdo con Agroop para entender como los agricultores emplean sus productos. Agroop lleva varios años desarrollando su Hardware y Software y está listo para comercializar.

 

 

ZAZU

Zazu es un claro ejemplo de startup que pivota. Surge inicialmente como un marketplace e-commerce para agricultores en Zambia, pero detecta que el mayor problema en África es el sistema de pagos. Zazu está buscando un acuerdo con un banco tradicional africano para lanzar una tarjeta de crédito y cuenta corriente, y va a aplicar para obtener su propia licencia bancaria. En un par de años, aspira a convertirse en uno de los primeros bancos digitales de África. Probablemente sea mi inversión más loca, llena de obstáculos.

 

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